La combinación de datos reales con información falsa y herramientas de Inteligencia Artificial está dando paso a identidades difíciles de detectar. Expertos de Rextie explican cómo funciona esta modalidad y qué medidas pueden adoptar empresas y usuarios.
El fraude sintético es una modalidad que consiste en construir una identidad falsa utilizando algunos datos reales, como un número de documento, y combinándolos con información ficticia, como nombres, direcciones o teléfonos. A diferencia de la suplantación tradicional, el delincuente crea una identidad que aparenta ser legítima y puede utilizarla durante un periodo prolongado antes de ejecutar una operación fraudulenta.
La evolución de la Inteligencia Artificial ha incrementado el nivel de sofisticación de estas operaciones. Los delincuentes pueden recurrir a documentos manipulados, deepfakes y otras herramientas digitales para intentar superar procesos de verificación de identidad. Por ello, el onboarding digital se ha convertido en uno de los principales puntos de atención para bancos, fintechs y empresas que ofrecen servicios digitales.
¿Qué pueden hacer las empresas para prevenirlo?
Desde el equipo de Tecnología de Rextie, recomiendan adoptar una estrategia de seguridad con diferentes capas de protección:
● Biometría avanzada: incorporar reconocimiento facial y pruebas de vida capaces de detectar manipulaciones digitales.
● Inteligencia Artificial: analizar patrones de comportamiento, navegación, dispositivos y transacciones para identificar anomalías.
● Monitoreo continuo: mantener la supervisión de las cuentas incluso después de completar el proceso de registro.
● Estándares de seguridad: implementar buenas prácticas y certificaciones como ISO 27001 para fortalecer la gestión de la información.
● Modelo Zero Trust: no asumir que una identidad, dispositivo o transacción es confiable únicamente porque superó una validación inicial.
Los usuarios también pueden reducir el riesgo
La prevención empieza por el cuidado de los datos personales. No compartir fotografías de documentos en canales no verificados, evitar entregar información sensible ante solicitudes inesperadas y mantenerse alerta frente al phishing son algunas de las principales recomendaciones.
“El fraude sintético demuestra que la seguridad financiera debe evolucionar al mismo ritmo que las nuevas tecnologías utilizadas por los delincuentes. Las empresas necesitan combinar herramientas de prevención, análisis de comportamiento y monitoreo continuo para proteger sus operaciones y la confianza de sus usuarios”, señala el equipo de Tecnología de Rextie.